除共同收取的管理费和托管费外,A类基金会收取申购费和赎回费;C类收取赎回费,不收取申购费,此外C类会额外收取一项销售服务费。
在计算过程中,我们假定:基金成立日开始购买,虽然A、C类的管理费和托管费率相等,但二者在份额持有上有少量差异,通过计算,份额差异导致的管理费和托管费上的差异对最终结果无明显影响,因此这里暂且忽略。
为了充分满足不同类型投资者的需求,局长根据表格中的费率指标,分别计算了投资50万、100万、500万、1000万四种情况下的A类和C类的收费。
(更正:上图黄色线万)经过汇总,得出下面的数据,随着持有时间变长,C类收取的费用会逐渐增加,缩短与A类的差距,当二者相等时,则可以看作是临界点,继续持有A类则更划算,短于这个时间,则C类更划算。
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